600亿庞氏骗局曝光!善林金融创始人早就劣迹斑斑

文章正文
2018-04-25 20:33

600亿庞氏骗局曝光!善林金融创始人早就劣迹斑斑 || 快报

2018-04-25 20:20来源:无冕财经房地产/互联网/微信

原标题:600亿庞氏骗局曝光!善林金融创始人早就劣迹斑斑 || 快报

以上千家传统门店营造“大而不倒”的形象,再通过线上理财产品非法集资,善林金融的诈骗手法并非多么高明,但仍旧让大批投资者自投罗网。

本文由无冕财经(ID:wumiancaijing)整理报道,作者:刘甜,编辑:陈涧

又一起庞氏骗局曝光!

4月24日,上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布消息称,善林金融涉嫌非法吸收公众存款,其法定代表人周伯云等8人被批捕。

上海市公安局官方微博发布的消息截图。

而早在4月9日,就有消息称周伯云向上海市公安局浦东分局自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。根据媒体统计,包括注销的公司在内,善林金融的分支机构多达 658 家,还对外投资了 14 家机构,仅理财门店就有 1000 多家。而此次涉案金额超过600亿元。

4月25日,无冕财经查询发现,善林金融官网上还挂着一则提醒用户防止诈骗的声明。而善林金融的微信公众号仍在正常更新。

线下理财平台也爆雷

根据《华夏时报》援引知情人士的话称,4月10日,约有50多名上海经侦人员进入善林金融办公场所,当日解散了公司员工,并声称4月11日起封禁善林金融。

无冕财经通过工商资料查询平台天眼查发现,善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。

善林金融实控人周伯云。

善林金融的线上理财平台包括“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等。

自2013年10月起,周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

据《21世纪经济报道》微信公众号报道,经警方调查,善林金融采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款,并通过营造“大而不倒”的形象来骗取投资者,而骗来的钱实际是供实控人任意使用。

据此,警方称“善林金融”系典型的庞氏骗局,已涉嫌非法吸收公众存款罪,警方将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常金融秩序。

此外,警方还提醒,公安机关现正对此案开展全力侦查,将最大限度挽回投资人的损失。请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案,主动配合公安机关开展调查取证工作。

周伯云诉讼缠身

根据善林金融官网介绍,善林取自“上善若水,从善如林,兼善天下”。善林金融曾参与中国女排高级赞助商,在央视黄金段、各大卫视甚至纽约时代广场、伦敦希思罗机场投放广告,在全国有超百家分支机构,参与发起各类公益活动。

无冕财经了解到,周伯云于2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2008年进入金融业,在北京创立了高通盛融基金公司,后开始布局小额贷款公司等,2013年创立善林金融。根据天眼查信息,周伯云名下共有25家企业,总计约70条周边风险提示。

周伯云名下的25家企业涉及多条风险提示,来自天眼查。

本月初,有人在网络上爆料,周伯云占股99.5%的“天津佳伦宏业房地产有限公司”因官司缠身被法院列为失信被执行人名单,主要原因是房子未完成,久久无法交房以及拖欠工程款等。

而此前,善林金融就已有负面消息流出。

早在2015年,善林金融就两度受到行政处罚。当年7月,善林金融因违反《公司登记管理条例》相关规定,被上海市工商行政管理局检查总队下令整改并处以55万元的罚款;同年12月,善林金融因虚假宣传,再次被上海市工商行政管理局处以10万元罚款。

据《华夏时报》报道,据该公司内部离职员工此前爆料称,公司靠着借新债还旧债的方式维持运作,并且还编造虚假信息迷惑投资人,并且公司把钱转移到善林控制人周伯云的公司里去投资实业,而投资者每月所收到的钱均由周伯云私人账户转出,属于严重的自融行为。

2017年10月,善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。此外,善林金融还因其部分线下分公司在未取得相关网贷经营资质的情况下就开展相关业务被监管调查。

众多企业或受牵连

此次的“善林系”诈骗事件波及广泛。

据天眼查显示,善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)等P2P平台的运营主体,同时还是雪橙金服、意真金融(旗下推出“指尖贷”APP)的股东。

周伯云还曾是高通盛融财富投资集团有限公司的法定代表人,旗下拥有鑫隆创投、微美贷(已停业)、点赞网(众筹平台)。不过,根据高通盛融财富投资集团有限公司的工商信息变更记录,周伯云目前已不再是该公司股东,其已于2017年1月22日退出。

善林金融微信公众号4月23日发布的《你来,我在》推文下留言截图。

此外,周伯云还是上海广群互联网金融信息服务有限公司大股东,持股比例95%,旗下有喵喵客互联网理财产品,速速融互联网消费信贷产品,还有广群创投、广群财富管理等。

而北京的邻家便利店与善林金融之间也有着千丝万缕的联系。据官网信息,邻家便利店隶属于邻里家(北京)商贸有限公司,公司成立于2015年5月5日。查询工商资料发现,担任这家公司监事一职的项建安还是北京万卓智汇商贸有限公司的大股东、占股40%,持有另外60%股份的,是高通盛融财富投资集团有限公司,而高通盛融恰恰是善林金融创始人周伯云投资的公司之一。

据自媒体“互金见闻”此前获取的爆料,在善林金融内部,邻家便利被视为兄弟企业是众所周知的,甚至善林金融的员工拓展客户时,都会以“老板不只做金融,还投资邻家便利店等实体经济”来为平台背景加分。

版权声明

文由无冕财经根据界面、《华夏时报》,“21世纪经济报道”报道整理,版权归无冕财经所有,未经授权,转载必究!商务、内容合作,请联系小冕(微信号:xiaomian0504)。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

声明:本文由入驻搜狐号的作者撰写,除搜狐官方账号外,观点仅代表作者本人,不代表搜狐立场。

阅读 ()

文章评论
标签
热门文章